Patrocinio a spese dello Stato e tutela legale: come ridurre il costo di una causa ereditaria

Se hai bisogno di un avvocato per una controversia ereditaria ma il costo ti preoccupa, esistono strumenti per ridurre o dilazionare la spesa: il patrocinio a spese dello Stato per chi ha un reddito sotto la soglia di legge, la polizza di tutela legale se l'hai stipulata prima, i pagamenti a fasi o rateali concordati con il professionista, l'accordo tra coeredi per ripartire le spese. Nessuno di questi strumenti è automatico: ognuno ha requisiti, limiti ed esclusioni che conviene conoscere prima di procedere.

Il patrocinio a spese dello Stato

Il patrocinio a spese dello Stato, detto anche gratuito patrocinio, è disciplinato dal Testo unico sulle spese di giustizia (D.P.R. 115/2002). Consente a chi non ha mezzi sufficienti di essere assistito da un avvocato e di essere esonerato in tutto o in parte dalle spese di giudizio, che sono poste a carico dell'erario. Funziona anche nelle cause civili, comprese quelle che riguardano diritti ereditari, a condizioni precise.

Requisiti principali.

• Reddito imponibile sotto la soglia stabilita dalla legge. L'importo è aggiornato con decreto periodico: controlla il valore vigente sul sito del Ministero della Giustizia.
• Il reddito si calcola considerando anche quello dei familiari conviventi, salvo che la causa riguardi diritti della personalità o i familiari abbiano interessi in conflitto con il richiedente.
• La causa non deve apparire manifestamente infondata.
• Nel civile si applicano specifiche regole su chi può essere nominato difensore, perché l'avvocato deve essere iscritto nell'elenco degli avvocati per il patrocinio a spese dello Stato.

Come si chiede. La domanda si presenta al Consiglio dell'Ordine degli avvocati del luogo in cui ha sede il giudice competente, con un'autocertificazione sul reddito e sui familiari. Il Consiglio dell'Ordine verifica e ammette in via provvisoria; il giudice può poi revocare l'ammissione se emergono requisiti mancanti. Se la domanda è accolta, il legale viene pagato dallo Stato secondo liquidazione del giudice, di norma con importi ridotti rispetto ai parametri ordinari, e tu non anticipi i compensi.

Cosa non copre. L'ammissione riguarda l'attività processuale; per attività stragiudiziali, come una trattativa o una consulenza prima della causa, le regole sono più limitate. Se perdi, il patrocinio non ti esonera automaticamente dalle spese che il giudice potrebbe porre a tuo carico a favore della controparte: chiedi al legale come funziona nel tuo caso.

La polizza di tutela legale

Molte persone hanno una polizza di tutela legale, autonoma o inclusa in pacchetti auto, casa o famiglia. Copre di solito le spese legali per controversie rientranti nelle garanzie previste, fino a un massimale. Per le successioni, però, le polizze standard spesso escludono o limitano le controversie in materia di diritto di famiglia e successioni, oppure prevedono carenze e periodi di attesa. Prima di sperare in una copertura:

1. leggi le condizioni: guarda l'elenco delle garanzie e soprattutto le esclusioni;
2. controlla la data: la polizza copre di regola controversie sorte durante il periodo di validità, e con una carenza temporale;
3. denuncia subito il sinistro alla compagnia, prima di conferire l'incarico, per sapere se accetta il tuo legale o impone un proprio professionista;
4. verifica il massimale e se rimborsa anche mediazione e consulenza;
5. chiedi conferma scritta della copertura.

In genere l'assicurato ha diritto di scegliere il proprio avvocato per la fase giudiziale, ma i limiti e le tariffe riconosciute dalla compagnia possono essere inferiori a quelli del tuo preventivo, e la differenza resta a tuo carico.

Altre strade per sostenere il costo

• Pagamento a fasi o con acconti: negozia con il legale un calendario legato all'avanzamento. Si veda la guida su preventivo e patto di compenso.
• Ripartizione tra coeredi: se più eredi condividono l'interesse, possono incaricare lo stesso legale e dividere i costi, nei limiti del conflitto di interessi.
• Soluzioni stragiudiziali: una trattativa o una mediazione ben condotta evita le spese del giudizio. Valuta la guida sulla divisione ereditaria e mediazione.
• Anticipazione con i beni dell'eredità: se tutti i coeredi concordano, alcune spese comuni possono essere sostenute con le disponibilità dell'eredità, per esempio dal conto del defunto, ma solo con un accordo chiaro e documentato, perché gli atti compiuti sull'eredità possono avere conseguenze sull'accettazione.
• Spese di mediazione: informati sulle agevolazioni fiscali per i costi di mediazione e negoziazione assistita, che esistono entro limiti e condizioni.

Esempio illustrativo

Gli importi sono inventati. Un erede con reddito basso deve far valere la sua quota in una causa di divisione. Se ammesso al patrocinio, non anticipa il compenso del legale né il contributo unificato; se invece non rientra nella soglia e paga a fasi, potrebbe concordare 600 euro all'avvio, 1.500 euro alla fase di trattativa e il resto in caso di giudizio. Se ha una polizza che rimborsa fino a 5.000 euro per controversie rientranti nelle garanzie, dovrà verificare se la successione è coperta e se il legale scelto accetta i limiti. Una stima delle ore e dei costi può aiutare: prova la stima per tipo di attività.

Rischi e cautele

• Non fare affidamento sul gratuito patrocinio senza averne chiesto l'ammissione e ottenuto la risposta.
• Non pagare né firmare accordi sul compenso se sei in attesa dell'ammissione, senza capire come si combinano.
• Se la polizza ti rimborsa, tieni traccia di tutte le fatture.

Quando consultare un professionista

Se pensi di rientrare nel patrocinio, il primo passo è parlare con un avvocato iscritto nell'elenco o rivolgersi al Consiglio dell'Ordine locale, che dà indicazioni sulla procedura. Per la polizza, consulta il contratto e, se serve, un intermediario assicurativo o un consulente.

Domande frequenti

Il patrocinio vale anche per la mediazione?

Il patrocinio a spese dello Stato è pensato per il processo; per la mediazione ci sono regole particolari sull'assistenza e sulle spese. Informati presso l'organismo e l'Ordine degli avvocati.

Posso scegliere l'avvocato con il patrocinio?

Sì, tra quelli iscritti nell'elenco apposito presso l'Ordine.

La polizza copre sempre le cause ereditarie?

No, molte polizze le escludono. Va letto il contratto e va chiesta conferma alla compagnia.

Posso chiedere il patrocinio a causa già iniziata?

È possibile in determinate fasi del processo, ma con regole precise. Chiedi conferma al tuo legale.

Fonti

• Ministero della Giustizia — patrocinio a spese dello Stato, soglia di reddito
• Consiglio Nazionale Forense — informazioni sugli Ordini territoriali
• Normattiva — D.P.R. 115/2002